Neovisno financijsko savjetodavno društvo (EAFI)

Neovisna tvrtka za financijsko savjetovanje (EAFI) tvrtka je za investicijske usluge (ESI) ovlaštena za pružanje usluga financijskog savjetovanja u Španjolskoj.

Financijski savjet sastoji se od davanja personaliziranih preporuka o bilo kojoj vrsti financijskih instrumenata i pružanja savjeta o financijskim pitanjima kao što su strukturiranje kapitala, industrijska strategija i usluge povezane s spajanjem i preuzimanjima.

Karakteristike EAFI-ja

Prije svega, valja napomenuti da neovisno financijsko savjetodavno poduzeće (EAFI) ne može djelovati samostalno. Operacije možete obavljati samo u ime svojih klijenata. Stoga su ovlasti Eafija ograničene u usporedbi s ovlastima društava za vrijednosne papire.

Nadalje, Eafi može pružati samo investicijske usluge povezane s financijskim savjetima. Odnosno usluge u kojima se klijentu izdaje personalizirana preporuka o određenom financijskom instrumentu koji mu odgovara.

Potrebno je naglasiti potrebnu individualizaciju investicijskog prijedloga na temelju osobnih okolnosti klijenta. U suprotnom, izdale bi se generičke preporuke koje ne bi spadale u okvir investicijskog savjeta. Osim toga, preporuka mora biti prikladna za klijenta. Drugim riječima, potrebno je analizirati klijentovo financijsko znanje, iskustvo, financijsku situaciju i ciljeve ulaganja kako bi se potom izdala preporuka za ulaganje u skladu sa svim tim kriterijima koji određuju njihov profil ulagača. Stoga Eafi mora provesti test prikladnosti, poznat i kao MiFID test, na svakom od svojih klijenata.

Spremni ulagati na tržišta?

Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.

Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com

Neovisno financijsko savjetodavno poduzeće rođeno je s ciljem pružanja specijalizirane usluge. U principu, pokušavaju biti alternativa kreditnim institucijama koje pružaju investicijske usluge. Uz to, da bi se Eafija ovlastilo za pružanje savjetodavnih usluga, prema zakonu je potrebno da izvršni članovi priznaju profesionalnu reputaciju u tom sektoru. Iz tog je razloga stupanj specijalizacije ove vrste poduzeća obično prilično visok.

Vrste tvrtki za investicijske usluge

U Zakonu o tržištu vrijednosnih papira i RD 217/2008 od 15. veljače o pravnom režimu društava za investicijske usluge uređuju se sljedeće:

• Društvo za vrijednosne papire (SV): Legitimni su za pružanje svih vrsta investicijskih usluga, kako u ime drugih, tako i u svoje ime.
• Dionička agencija (AV): Oni su ovlašteni raditi samo za tuđi račun.
• Tvrtka za upravljanje portfeljem (SGC): Njegove su funkcije ograničene na diskrecijsko upravljanje i savjetovanje investicijskih portfelja.
• Tvrtka za financijsko savjetovanje (Eafi): Oni su isključivo ovlašteni pružati usluge financijskog savjetovanja.

Nacionalno povjerenstvo za tržište vrijednosnih papira (CNMV) nadležno je nadzorno tijelo koje ovim tvrtkama i pojedincima odobrava ove usluge prijedloga ulaganja.

Aktivnosti i usluge koje pružaju EAFI

Neovisna financijska savjetodavna poduzeća isključivo su ovlaštena obavljati usluge financijskog savjetovanja tvrtkama i investitorima.

Pogledajte usporedbu između svih tvrtki za investicijske usluge.

Nadzor nad Neovisnim financijskim savjetodavnim društvom (EAFI) u Španjolskoj

Prema propisima, CNMV nadzire sve subjekte ovlaštene za pružanje investicijskih usluga:

• Tvrtke za investicijske usluge.
  • Društvo za vrijednosne papire (SV).
  • Dionička agencija (AV).
  • Tvrtka za upravljanje portfeljem (SGC).
  • Neovisno financijsko savjetodavno poduzeće (EAFI).
• Društva za upravljanje institucijama za kolektivno ulaganje (SGIIC).
• Nacionalne kreditne institucije (pružatelji investicijskih usluga).
• Strane kreditne institucije (ovlaštene za rad u Španjolskoj).

Uz to, investitor u službenim evidencijama CNMV-a može provjeriti koji je Eafi stvarno ovlašten.