Služba za prigovore Nacionalne komisije za tržište vrijednosnih papira (SRCNMV)

Služba za žalbe Nacionalne komisije za tržište vrijednosnih papira (CNMV) administrativna je jedinica odgovorna za rješavanje žalbi i zahtjeva korisnika investicijskih usluga.

Riječ je o odjelu stvorenom 1987. godine kako bi se riješile razlike u financijskim korisnicima. U tom smislu, svaki investitor koji smatra da su njegova prava povrijeđena kao rezultat neučinkovitog poslovanja subjekta, može se obratiti Službi za žalbe Nacionalne komisije za tržište vrijednosnih papira. Međutim, treba imati na umu da izvješća koja je izdao SRCNMV nisu obvezujuća, već samo informativna.

CNMV je zadužen za utvrđivanje potrebnih zahtjeva kako bi se mogli podnijeti zahtjevi i njihovi uzroci neprihvatljivosti. Osim toga, godišnje se objavljuje izvještaj SRCNMV gdje se sažimaju žalbe korisnika. Također uključuje rezoluciju koju je usvojio SRCNVM i naknadni stav subjekata koji djeluju ili ne djeluju u skladu s tim.

Tko može podnijeti zahtjev pred Službom za prigovore Nacionalne komisije za tržište vrijednosnih papira?

U skladu s odredbama propisa, svaka osoba koja ima status korisnika investicijskih usluga može podnijeti upit i zahtjev SRCNMV-u. Stoga nalazimo vrlo širok raspon legitimiranih predmeta:

• Fizičke osobe španjolskog ili stranog državljanstva.
• Pravne osobe španjolskog ili stranog državljanstva (u svom ili klijentovom interesu).
• Udruge koje zastupaju kolektivne interese korisnika.
• Odjeli za korisničke usluge (obično upiti).

Nadalje, navedene usluge morao je pružati jedan od subjekata pod nadzorom CNMV-a. Odnosno od strane subjekata koji imaju status subjekata ovlaštenih za pružanje investicijskih usluga:

• Tvrtke za investicijske usluge
  • Vrijednosnice (SV)
  • Agencije za vrijednosne papire (AV)
  • Tvrtke za upravljanje portfeljem (SGC)
  • Tvrtke za financijsko savjetovanje (EAFI)

• Društva za upravljanje institucijama za kolektivno ulaganje (SGIIC)
• Nacionalne kreditne institucije (pružatelji investicijskih usluga)
• Strane kreditne institucije (ovlaštene za rad u Španjolskoj)

Investitor se može savjetovati u službenim registrima CNMV-a koji su subjekti stvarno ovlašteni.

Predmet potraživanja pred Službom za prigovore Nacionalne komisije za tržište vrijednosnih papira:

Legitimni korisnik usluge ulaganja ima tri načina za pokretanje postupka sa SRCNMV: Upiti, žalbe i zahtjevi. U sva tri slučaja predmet postupka mora biti povezan s umanjenjem prava koja je korisnik stekao sklapanjem ugovora s subjektom ili s kršenjem propisa o zaštiti kupaca i transparentnosti informacija:

• Upiti: U vezi s proceduralnim pitanjima i tumačenjem propisa.
• Zahtjevs: Zbog radnji ili propusta subjekata koji krše propise i u kojima se pokušava vratiti pravo ili interes korisnika.
• Prigovori: Zbog neučinkovitih postupaka entiteta (kašnjenja, zanemarivanje itd.).

Treba naglasiti da se predmet zahtjeva mora odnositi na određenu operaciju, kao rezultat ugovora koji je klijent već potpisao. Na primjer, korisnik nije mogao zatražiti od SRCNMV da provjeri procjene njegovog portfelja tijekom posljednje tri godine, ali mogao je podnijeti zahtjev za neprimanje dovoljno detaljnih informacija prilikom ugovaranja strukturiranog proizvoda.

Postupak koji treba slijediti pred Službom za prigovore Nacionalne komisije za tržište vrijednosnih papira

Čini se da je regulirano ECC Nalogom 2502/2012 od 16. studenoga i sastoji se od nekoliko koraka: Prvo, korisnik mora podnijeti zahtjev Odjelu za korisničku službu predmetnog entiteta i, u slučaju da subjekt ima tu brojku , pučki pravobranitelj. Ako je peticija odbijena ili je proteklo razdoblje od dva mjeseca od podnošenja bez dobivanja rješenja, klijent mora službeno podnijeti žalbu SRCNMV-u. Drugo, korisnik mora pripremiti svu dokumentaciju potrebnu za pokretanje postupaka sa SRCNMV. Napokon, zahtjev će se izvršiti putem jednog od planiranih kanala (osobno ili putem interneta).

Što se tiče obrade zahtjeva, ako se prihvati, podaci se prenose subjektu zahtjeva kako bi mogao pružiti navode. Postupak se može završiti prije rješavanja SRCNMV pretragom subjekta ili povlačenjem zainteresirane strane ili nakon izdavanja izvještaja o rješavanju. Međutim, dobivanje povoljne razlučivosti ne znači da će korisnik vidjeti kako se potraživanja obnavljaju. Imajte na umu da izvješća izdana od strane SRCNMV nisu obvezujuća.

Ostali odjeli odgovorni za rješavanje žalbi i zahtjeva

• Odjel za tržišno ponašanje i potraživanja Banke Španjolske.
• Služba za potraživanja Glavne uprave za osiguranje i mirovinske fondove.

Naredba ECC / 2502/2012 od 16. studenog uključuje zajednički postupak za podnošenje zahtjeva pred bilo kojim od ova tri odjela.