Postoje slučajevi kada se, nažalost, svijet kriminala koristi ekonomskim inovacijama za pranje novca ili skrivanje transakcija. Upravo su određene klase kriptovaluta, s obzirom na anonimnost koju dopuštaju, favoriti organiziranog kriminala.
Kriptovalutu bismo mogli definirati kao digitalni način plaćanja koji koristi sustav šifriranja kako bi pružio sigurnost svojim korisnicima. To su nefizičke, digitalne valute, ali koje se mogu koristiti u transakcijama putem Interneta. S druge strane, ne postoji središnja banka koja je zadužena za njezinu kontrolu i izdavanje. Sve je započelo 2009. godine s bitcoinima, koje je kreirao Japanac Satoshi Nakamoto. S vremenom su se pojavile nove kriptovalute, neke s takvim karakteristikama da su ih određene kriminalne organizacije postale naširoko koristile.
Kriptovalute kao instrument kriminalnih organizacija
Prema informacijama koje je dostavio Europol, organizirani kriminal koristio je kriptovalute za pranje oko 4,5 milijardi eura. Štoviše, procjenjuje se da se 4% europske dobiti od kriminala usmjerava putem kriptovaluta poput bitcoina.
Zašto se kriminalci obraćaju kriptovalutama? Između ostalih razloga jer je tijelima za provođenje zakona teže zamrznuti portfelj kriptovaluta nego bankovni račun. Budući da nisu banke koje ovise o vlastima, puno je složenije da policija bude oprezna na transakcije.
Jasan primjer načina na koji kriminal koristi kriptovalute je slučaj trgovca drogom iz Walesa. Ovaj kriminalac, koji ima 8-godišnju zatvorsku kaznu, bavio se prodajom fentanila, operirajući samo bitcoinima. Zabrinutost se širi među europskim policajcima, posebno među londonskom policijom, koji svakodnevno vide male trgovce drogom kako pribjegavaju kripto-tehnologiji kako bi sakrili svoje financije.
Istina je da postoje kriptovalute poput Ripple i Nano koje se ističu među ostalim razlozima za olakšavanje brzih plaćanja i zbog niskih provizija. Ali ono što kriminal zanima nije takva vrsta objekta, već anonimnost. Među kriptovalutama koje najviše favoriziraju anonimnost i koje Europolu zadaju najveće glavobolje vrijedi spomenuti tri: Monero, Zcash i Dash.
Dalje ćemo objasniti neke od najvažnijih karakteristika ove tri kripto valute:
- Monero: Nudi anonimnost i praćenje je puno složenije od bitcoina. Također se ističe lakoćom razmjene s drugim jedinicama. Tržišna kapitalizacija od 3.600 milijuna eura.
- Zcash: Unatoč tome što ne jamči potpunu privatnost, postoji varijanta koju je vrlo teško pratiti. Tržišna kapitalizacija od 1.100 milijuna eura.
- Crtica: izvedeno iz Litecoina, dovoljno je za prezentaciju reći da je nazvan "tamna valuta". U Dash-u, koristeći PrivateSend, postoji mogućnost skrivanja podrijetla sredstava. Tržišna kapitalizacija od 4.000 milijuna eura.
Tragajući za zločincima
S obzirom na visoku privatnost koju kriptovalute nude, policija ima puno problema kada je riječ o povezivanju transakcija sa osumnjičenima. Stoga je prikupljanje dokaza radi dokazivanja krivnje pojedinca puno teži i složeniji zadatak.
Nije da su kriptovalute instrument posebno dizajniran za kriminal, ali visok stupanj anonimnosti koji pružaju omogućuje kriminalnim organizacijama da sakriju svoje kriminalne aktivnosti i transakcije.
Sada se u svijetu kriminala bitcoin koristi sve manje, jer druge manje valute, poput prethodno spomenutih, nude niže provizije i veću privatnost. Štoviše, bitcoin ima sve više kontrola. U tom smislu, prije provođenja transakcije moraju se navesti identitet, adresa i ponekad selfie. Ova serija mjera, barem što se tiče bitcoina, olakšava posao policiji.
Dakle, bitcoin više nije plodno tlo za kriminalne transakcije. Oni koji misle da ne ostavljaju trag prilikom upotrebe bitcoina griješe, jer ostavljaju trag koji omogućava vlastima da pronađu adresu s koje je potekla kupnja kriptovaluta.
Unatoč svemu, najmoćnije kriminalne organizacije ulažu velike napore na polju kriptovaluta kako bi otežale praćenje i lociranje svojih transakcija.