Profil ulagača definira se prema razini tolerancije na financijski rizik koju je ulagatelj spreman preuzeti, shvaćajući financijski rizik kao sposobnost preuzimanja gubitaka.
Utvrđuje se procjenom subjektivnih elemenata karaktera investitora koji ukratko pokušavaju odgovoriti na pitanje "dokle su spremni riskirati svoj novac u zamjenu za kakvu profitabilnost".
Profitabilnost koju očekuje da će se povećati povećavat će se kako se povećava stupanj pretpostavljenog rizika.
Cilj poznavanja profila ulagača je utvrditi koji bi proizvod ili proizvodi bili primjereni toj osobi.
Vrste profila ulagača
Prilikom ulaganja mora se imati na umu da je na financijskim tržištima dostupan širok raspon imovine. Ulaganje u svaku od njih uključuje različite rizike.
Spremni ulagati na tržišta?
Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.
Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com
Želim investirati s EtoromStupanj averzije prema riziku mjeri veću ili manju psihološku sposobnost investitora da preuzme gubitke od svog ulaganja. Što je veća averzija prema riziku, to je veće odbijanje pretrpljenih gubitaka. I obrnuto, što je manja odbojnost prema riziku, to je niža odbijenost zbog trpljenja gubitaka.
Dakle, u Španjolskoj CNMV izrađuje sljedeću klasifikaciju:
- Konzervativni profil: Ovaj investitor ima visoku razinu averzije prema riziku. Spremni ste izgubiti malo ili nimalo novca. Općenito, nastojite zadržati svoje ulaganje bez obzira hoće li vaša profitabilnost biti vrlo niska.
- Srednji profil: Ovaj investitor ima umjereni stupanj averzije prema riziku. Bio bi spreman prihvatiti gubitak veći od gubitka konzervativnog ulagača, jer želi zaraditi nešto veći povrat.
- Agresivni profil: Ulagač je taj koji je spreman preuzeti značajne gubitke na svom ulaganju u zamjenu za postizanje visokih povrata.
Međutim, ove definicije nisu točna znanost. Odnosno, nisu doslovni jer služe subjektivnim kriterijima. Osjetljivost na rizik ima mnogo nijansi, ovisno o svakom ulagaču i ne može se kvantificirati kao takva.
Osobine koje određuju profil ulagača
Općenito su uključeni kriteriji koji procjenjuju financijsku situaciju ulagača, ciljeve koji se slijede s ulaganjem, životnu fazu u kojoj se nalaze ili stupanj njihove financijske izobrazbe.
Stoga će vam stručni savjetnik postavljati pitanja o sljedećim temama:
- Dob. S
- Plaća koju primite.
- Tekuća baština.
- Mjesečni kapacitet štednje.
- Profitabilnost za koju se nadate da ćete je postići.
- Vremenski horizont vaše investicije.
- Proizvodi koji vas zanimaju.
Uz to se postavljaju i hipotetske situacije kako bi se razumio karakter ulagača ili njihove reakcije na stresne situacije. Na primjer, koju biste radnju poduzeli kada bi vaš portfelj izgubio gubitak postotka vrijednosti u određenom vremenskom razdoblju.
Na temelju tih procjena, neki proizvodi i imovina bit će prikladniji za navedenog investitora na štetu drugih.
