Uobičajeno je da se mediji redovito bave pitanjima poput pranja novca. Ove vrste operacija mogu uključivati kriminalne organizacije, tvrtke i velike banke. Sve to kako bi se pravno pojavio novac koji je nezakonito stečen.
Nažalost, trgovci drogom, terorističke organizacije i druge vrste kriminalnih struktura pribjegavaju pranju novca kako bi svoj novac učinili legalnim.
Sve će započeti dobivanjem crnog novca od ilegalne operacije. Te operacije uključuju kaznena djela poput trgovine drogom, prostitucije, prodaje oružja ili krijumčarenja. Stoga oni koji provode ove kriminalne radnje novac koji je zarađen neće prijavljivati Riznici.
Sad, ne mora sav crni novac nužno proizaći iz kriminala. I to je to, sav novac koji nije prijavljen u Riznici smatrat će se crnim novcem. Iako je istina, sve se kaže, da postojanje crnog novca može pobuditi sumnju u aktivnosti koje osoba provodi. Mnogo je puta crni novac prvi trag neke vrste ilegalnih aktivnosti i, u mnogim slučajevima, velika naznaka poreznog kaznenog djela.
Faze pranja novca
U procesu pranja novca, kroz koji će se pokušati legalno podrijetlo sredstava dobivenih na nezakonit način, vrijedi istaknuti tri faze:
- Plasman: Novac dobiven od ilegalnih aktivnosti unosi se, obično u gotovini.
- Prikrivanje: Kako bi se spriječilo da vlasti otkriju podrijetlo novca, izvršit će se niz složenih transfera koji otežavaju ulazak u trag novčanim sredstvima.
- Integracija: Jednom kada se sakrije podrijetlo novca, on će na kraju biti integriran u financijski sustav. Da bi to učinili, čini se da novac dolazi od potpuno legalnih gospodarskih aktivnosti.
Kako se vrši pranje novca?
Sada, koje su tehnike koje prevaranti koriste kako bi prividjeli legalnost svom crnom novcu? Pa, postupci koji se koriste za pranje novca ili pranje novca vrlo su raznoliki.
Pranje novca putem banaka
Kao prvu opciju objasnit ćemo od čega se sastoji podjela ili frakcioniranje, koje se u kolokvijalnom nazivu naziva i "štrkanje". Da biste to učinili, dovoljno je podijeliti velike svote novca na manje iznose, stvarajući različite račune na koje će ti iznosi biti položeni.
Na taj će način riznica novac proći nezapaženo, budući da financijski subjekti nisu dužni prijaviti ta kretanja malih iznosa novca.
Druga alternativa je suradnja banke. Iskustvo je pokazalo da su mnoge banke surađivale u pranju novca. Bilo je slučajeva u kojima je banka bila svjesna ovih operacija i drugih situacija u kojima banka nije bila svjesna podrijetla novca.
U igru ulaze društva
Vrlo česta praksa među prevarantima je pribjegavanje takozvanim interventnim tvrtkama. Da bi to učinio, prevarant će stvoriti složenu mrežu tvrtki koje međusobno obavljaju operacije. Bit će potrebno da ove tvrtke izvrše brojne transakcije, što otežava pronalazak novca. U međuvremenu će različite tvrtke, uz svaku operaciju, izdavati lažne račune.
Nastavljajući s operacijama pranja koje uključuju stvaranje tvrtki, pronalazimo zajmove. Da biste to učinili, dovoljno je stvoriti tvrtku u inozemstvu s crnim novcem. Tada će biti dovoljno da sami sebi date zajam. Iznos zajma može se prenijeti pravnoj tvrtki ili fizičkoj osobi koja se nalazi na nacionalnom teritoriju.
Aktovke
Ako želite izbjeći tranzit novca na nacionalnom teritoriju, postoji mogućnost pribjegavanja klasičnim aktovkama. To se sastoji od napuštanja nacionalnog teritorija, nekoliko putovanja u inozemstvo s novčanim iznosima koji ne privlače pažnju vlasti, da bi se kasnije otvorio račun u inozemstvu.
Druga je mogućnost izravno napustiti zemlju s velikim svotama novca, iako je u ovom slučaju rizik veći.
Pranje novca robom visoke vrijednosti
Sasvim je uobičajeno da oni koji peru novac odlaze na tržište nekretnina. Da bi se to učinilo, imovina se kupuje po cijeni većoj od tržišne. Tako će kupoprodajna cijena biti uključena u ugovor o prodaji. Naknadno će se platiti odgovarajući porezi za prijenos imovine, a time će se oprati i sredstva.
Ako nastavimo s robom velike vrijednosti, vrijedi istaknuti aukcije umjetnina. U ovoj operaciji perionici će trebati suradnja suučesnika, koji će dobiti određenu svotu novca. Dakle, suučesnik će ponuditi visoki iznos za djela na dražbi. Suučesnik će tada posao predati na tribinu. Za svoje sudjelovanje u operaciji, suučesnik će dobiti proviziju.
Na taj će način perionica zadržati iznos novca koji će biti potpuno legalan. Ova je metoda posebno atraktivna za bijele umjetnike, jer za razliku od kupnje nekretnina, gdje postoji niz zapisa, na aukcijama umjetnina postoji velika neprozirnost.
Kazina i kockanje za pranje novca
Posebno jednostavna metoda je odlazak u kasino. Tko posjeduje crni novac, gotovinu će zamijeniti za casino čipove. Da biste izbjegli privlačenje pozornosti, igrat ćete, izgubivši nešto novca. Međutim, s većinom novca na sigurnom tražit ćete zamjenu žetona, tako da će vam casino izdati ček. U slučaju da velika svota novca pobudi sumnje u Riznici, perionica se uvijek može opravdati da je imao sreće da je osvojio sočnu nagradu.
Napokon, u skladu s kockanjem, postoji mogućnost kupnje dobitnih lutrijskih listića. Tako perionica kontaktira dobitnika lutrije, nudeći mu puni iznos nagrade i dodatnu proviziju. Stoga će izbjeljivač postati pošteni dobitnik lutrije. Sad, tko proda dobitnu lutrijsku kartu, morat će se suočiti s novim problemom, jer će on biti taj koji mora razmišljati o tome kako oprati novac dobiven prodajom dobitne listića.