Loptasti papir - što je to, definicija i koncept

Glasački listić ili tajni dokument prijevara je koja se uglavnom provodi od strane pojedinaca ili ladica. Ovi popusti komercijalni efekti mogu se financirati na okretan način. Međutim, nisu podržani valjanom ili stvarnom gospodarskom aktivnošću.

Loptasti papir bavi se stvaranjem fiktivnih ili nepodržanih računa za popuste od strane tvrtki. To, s ciljem dobivanja financijskih sredstava od financijskih ili bankarskih subjekata. Neodobrenje znači da nisu povezane sa stvarnom komercijalnom aktivnošću roba i usluga.

Najčešći instrumenti plaćanja u ovoj vrsti ilegalne prakse među tvrtkama su takozvane komercijalne mjenice, među kojima se u redovnoj praksi ističe uporaba mjenica ili mjenica.

Loptasti papir široko se shvaća kao nezakonita i prevarantska operacija koja je, međutim, posljednjih godina prestala koristiti zbog napretka tehnologije i nove financijske i bankarske prakse.

Motivacija za upotrebu loptastog papira

Stvorena linija s popustom mora se vratiti u određenom roku do isteka. Odnosno, ladica koja poduzme ovu radnju uzima zrak ili maržu kako bi na početku mogla dobiti sredstva za povrat tog iznosa s popustom.

Loptasti papir uglavnom je resurs za dobivanje financiranja manjih tvrtki, posebno u očajnijim situacijama ili blizu bankrota.

Primjer upotrebe dosluha

Tvrtka koja prodaje obuću hitno mora prikupiti sredstva. Zatim od druge tvrtke traži da mu dostavi materijal koji mu pruža bilo kakav komercijalni učinak. To za novčani iznos kako bi obućarska tvrtka mogla dobiti navedeni iznos opravdavajući postojanje kupnje materijala. Ta se operacija zapravo ne mora provoditi u to vrijeme (ta se brojka obično daje u korist i uz obostrani dogovor).

Na taj bi način oštećeni bio treća strana, u liku zajmodavca (gotovo uvijek kreditna institucija), koja pozajmljuje navedeni iznos bez solidne sigurnosti ili sigurnosti u vezi s povratom tog novca plus kamate. U tom je smislu visok rizik od zadanih vrijednosti.