Europska unija pokrenula je novi mehanizam u borbi protiv pranja novca. Riječ je o kontroli gotovine, koja olakšava suradnju između država članica, a sve na temelju praćenja novčanih tokova i razmjene informacija između zemalja koje čine Europsku uniju.
Jedan od velikih ekonomskih izazova Europske unije je borba protiv pranja novca. Iskustvo je pokazalo da se u Europi rukuje velikim iznosima gotovine. Ta sredstva ne potječu upravo od legalnih aktivnosti, već od ilegalnih operacija. Događa se da je lako taj novac prenijeti na neproziran način, izbjegavajući kontrolu vlasti i uprave.
Kontrola velikih iznosa gotovine
Stoga, pokušavajući spriječiti novac od ilegalnih aktivnosti da uđe u pravni krug, Europska unija odobrila je uredbu poznatu kao kontrola gotovine. Stoga, među najistaknutijim mjerama, vrijedi istaknuti obvezu prijavljivanja bilo kojeg iznosa gotovine koji premašuje 10.000 eura koji će ući ili napustiti teritorij Zajednice.
Dolaskom kontrole novca pojačat će se kontrole nad cirkulacijom novčanih tokova. A to je da kontrola prometa gotovine omogućava učinkovitiju borbu protiv kriminalnih radnji. Mnogo je kriminalnih organizacija koje pribjegavaju upotrebi gotovine da ne bi ostavile traga.
Ali, zašto je granica za novčane iznose koji se moraju prijaviti carinskim vlastima postavljena na 10.000 eura? Pa, ovo je ograničenje dovoljno visoko da postupak ne pretvori u zamornu birokratsku prepreku, tako da većina običnih putnika neće imati obvezu formalizirati ovaj postupak.
Europska unija ozbiljno je pristupila ovom pitanju i uspostavila važne sankcije za one koji se ne pridržavaju obveze prijavljivanja odgovarajućih novčanih iznosa. Te kazne se kreću od najmanje 330 eura do maksimalno dvostrukog iznosa koji nije prijavljen u zemljama poput Španjolske.
Međutim, novac nije jedina metoda koju kriminalci koriste, jer pribjegavaju i drugoj likvidnoj imovini. Sve je to dovelo do uključivanja zlata i dijamanata u nove propise o kontroli gotovine. Postoji čak i brojka "gotovine bez pratnje" za praćenje poštanskih pošiljaka.
Dok oni koji djeluju u svijetu kriminala pronalaze rupe i razne načine skrivanja traga svojih financija, uredba olakšava promjene u onome što se odnosi na samu definiciju "gotovine". Zbog toga postoji mogućnost provođenja ažuriranja propisa svake 3 godine.
Budući izazovi: forum za kupnju i Jedinica za financijsku obavještajnu službu
Nažalost, europske su vlasti zaboravile važno pitanje: takozvani «trgovački forum». Sjetimo se da pod "kupovinom na forumu" podrazumijevamo mogućnost da imatelj novčanog iznosa izabere sud ili zakonodavstvo koje najbolje odgovara njegovim interesima.
Temeljni aspekt provedbe kontrole gotovine bit će koordinacija informacija između država članica Europske unije. To znači da će od ključne važnosti biti brz pristup potrebnim informacijama od strane tijela nadležnih za borbu protiv pranja novca. U tu svrhu bit će međusobno povezane baze podataka koje omogućuju pristup samo informacijama vezanim uz istragu i kontrolu novčanih tokova.
Unutar nove uredbe ističe se takozvana Financijska obavještajna jedinica koja bi mogla dati neprocjenjiv doprinos na europskoj razini što se tiče financijskih kriminala.