Profilirani investicijski fond je fond koji se pokušava prilagoditi profilu ulagača sudionika. Da bi to učinili, proučavanjem njihove averzije prema riziku i stvaranjem niza investicijskih fondova koji pokrivaju različite moguće razine rizika.
Profil rizika na koji se poziva u definiciji ukazuje na sposobnost investitora da podnese gubitke. Očito je da pokušaj odlučivanja za višu razinu profitabilnosti izravnom posljedicom ima pretpostavku većih rizika. Profil rizika fonda obvezno je naveden u dokumentu Osnovne informacije o investitorima i klasificiran je na skali od 1 do 7 (poredan od najmanjeg do najvišeg rizika). Ljestvica se temelji prvenstveno na povijesnoj razini volatilnosti i postocima kapitala u koji se obično ulaže u fond.
U profiliranom investicijskom fondu pokazatelj rizika opisan je u ime fonda pojmovima poput "nizak", "konzervativan" ili "rizičan" koji se pokušava prilagoditi profilu ulagača. Utvrđivanje profila averzije prema riziku ne fonda, već samog investitora, ponekad može biti složeno. Zbog toga posredničke financijske institucije imaju razne alate koji im omogućuju da savjetuju klijenta o tome kakav je njihov profil rizika. Ovi alati odgovaraju MiFID upitnicima za procjenu pogodnosti i prikladnosti.
U principu, to je kategorija investicijskih fondova koja ima veliku transparentnost za investitora i koja omogućuje izbjegavanje zabune ili razočaranja a posteriori. Dotični financijski korisnik svjestan je svog profila ulagača i rizika koje mora poduzeti kako bi pokušao postići veći ili niži povrat. Međutim, istina je i da ovaj raspon sredstava nosi dodatne troškove za investitora. Profilirana sredstva uključuju naknadu za "globalno upravljanje" što ih čini skupljim za najam. Nadalje, budući da su sredstva sredstava, sudionik gubi određeni stupanj kontrole nad investicijskim strategijama.
Glavne karakteristike profiliranog investicijskog fonda
Ovo su glavne karakteristike profiliranog investicijskog fonda:
Spremni ulagati na tržišta?
Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.
Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com
Želim investirati s Etorom- Oni čine vrlo raznolike portfelje: I u odnosu na imovinu koja je predmet ulaganja, kao i tržišta u koja ulažu.
- Održavaju potpuno aktivno profesionalno upravljanje: Navode se na referentnu vrijednost koju upravitelji fondova pokušavaju pobijediti.
- Jasno definirana investicijska politika: Na temelju unaprijed definiranog profila rizika fonda, oni strukturiraju svoju investicijsku politiku prilagođavajući se tržišnim okolnostima i poštujući utvrđenu razinu rizika u svakom trenutku. Glavne prilagodbe koje se obično poduzimaju kako bi se poštivala razina rizika proizvoda posljedica su ograničenja hlapljivosti i izloženosti vlasničkim vrijednosnicama.
- Oni su mješoviti fondovi: Zapravo, oni su modalitet mješovitih fondova. Jer ulažu i u fiksni dohodak i u dionice.
Prednosti Profiliranog investicijskog fonda
- Prilagodljivost: Posebnost ove kategorije fondova je u tome što se prilagođavaju svim profilima rizika (konzervativni, umjereni, rizični, vrlo rizični itd.).
- Transparentnost informacija: Profilirane fondove karakterizira jasnoća i transparentnost njihovog poslovanja. Što olakšava donošenje odluka investitorima.
- Fleksibilnost: Kako je riječ o mješovitom proizvodu, može se na odgovarajući način prilagoditi promjenama i razvoju tržišta.
Mane Profiliranog investicijskog fonda
- Neočekivano ponašanje fiksnog dohotka: Profilirani fondovi nisu ništa drugo do modalitet mješovitog fonda. U njima postotak ulaganja u fiksni dohodak djeluje kao „sigurno utočište“. Odnosno, pokušava zaštititi moguće loše ponašanje glavničke imovine kako bi nadoknadio njezine gubitke. Međutim, može se dogoditi suprotan scenarij. Fiksni dohodak može krenuti u suprotnom smjeru od varijabilnog dohotka i, iako fond dobiva od svojih ulaganja na tržištu dionica, on gubi sve od imovine s fiksnim dohotkom (obveznice, obveznice … itd.).
- Neizvjestan vremenski horizont: To su obično fondovi u kojima se vaše ulaganje preporučuje srednjoročno i dugoročno. Međutim, kratkoročno se mogu javiti slabe performanse u fiksnom dohotku. Stoga je vrlo važno obratiti pažnju na ponašanje tržišta prije nego što pretrpi gubitke.
