Dokument o ključnim informacijama za investitore (DFI Prospekt)

Dokument o ključnim informacijama za investitore (DFI brošura) dokument je koji uključuje osnovne informacije o investicijskom fondu. U Europi su upravitelji fondova obvezni učiniti ga dostupnim investitoru.

Riječ je o dokumentu koji je u ovom sektoru poznat po skraćenici na engleskom jeziku (KID: Dokument o ključnim informacijama za investitore). Svrha ovog dokumenta je da, nakon što ga pročita, investitor može razumno odlučiti o uputnosti ulaganja u fond. U Sjedinjenim Državama postoji sličan dokument nazvan "Prospekt".

DFI brošura vrlo je koristan dokument za investitora. Sve to, jer shematski sažima osnovne značajke fonda. Osim toga, čitanje ovog ključnog dokumenta s informacijama o investitorima ima za cilj olakšati investitorima usporedbu s drugim uzajamnim fondovima.

Ova brošura pokušava sažeti najvažnije informacije o fondu u najviše dvije stranice. To je izvadak iz cjelokupnog prospekta fonda u kojemu se namjerava olakšati ulagačevo razumijevanje.

Sadržaj dokumenta s ključnim informacijama za investitore (DFI Prospekt)

Ovisno o kategoriji kojoj pripada, Institucija za kolektivno ulaganje može uspostaviti dodatne odjele. Međutim, minimalni sadržaj koji svaka DFI brošura mora sadržavati je sljedeći:

Spremni ulagati na tržišta?

Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.

Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com

• iskaznica: Ime, društvo za upravljanje, depozitar, ISIN kod, datum osnivanja i registarski broj kod odgovarajućeg regulatora (CNMV u Španjolskoj, FSA u Ujedinjenom Kraljevstvu ili SEC u Sjedinjenim Državama u slučaju prospekta).
• Investicijska politika: Kategorije financijske imovine u koju možete ulagati, ovlastiti ili ne raditi s izvedenim instrumentima, mjerilom ili referentnim indeksom, opis ciljeva ulaganja.
• Profil rizika i nagrade: Katalogizira se na ljestvici od 1 do 7 (poredano od najnižeg do najvišeg rizika) temeljeno uglavnom na povijesnoj razini volatilnosti IIC-a i postocima varijabilnog dohotka, gdje je to prikladno, u koji se investicija obično ulaže.
• Rashodi i provizijes: Razlikovanje između onih koji su zaduženi za dioničara i onih koji su zaduženi za imovinu IIC-a.
• Povijesna evolucija fonda: Povratak dobiven na temelju različitih vremenskih horizonata.
• Podaci o depozitaru: Identifikacija depozitarnog tijela i kratka referenca na moguće sukobe interesa koji mogu nastati.
• dodatne informacije: Minimalno početno ulaganje, porezni tretman itd.

Ostali obvezni dokumenti za IIC

Uz dokument s temeljnim podacima za investitora, propisi uključuju, u okviru obveza informiranja društava za upravljanje investicijskim fondovima, objavljivanje i širenje sljedećih dokumenata:

• Cjelovita brošura.
• Godišnje izvješće.
• Polugodišnje izvješće.
• Dva tromjesečna izvješća.

Propis DFI brošure u Španjolskoj

U Španjolskoj je to regulirano Zakonom 35/2003 o institucijama za kolektivno ulaganje i Uredbom koja ga razvija, a njegovo je objavljivanje dio obveza IIC-a o informiranju.

Sadržaj prospekta mora se distribuirati sudionicima i dioničarima fonda i široj javnosti i mora se ažurirati kada se u njegov sadržaj uneseju bitne promjene. Nacionalno povjerenstvo za tržište vrijednosnih papira (CNMV) analizira sadržaj dokumenta, utvrđuje formalne zahtjeve i nadzire ispunjavanje obveza informiranja.