EFPA certifikat dokument je koji je odobrilo Europsko udruženje za financijsko planiranje i koji akreditira vještine i znanja u financijskom području.
EFPA certifikat je profesionalni certifikat koji se može steći nakon položenog ispita koji je pripremilo i ocijenilo Europsko udruženje za financijsko planiranje. Postoji nekoliko vrsta certifikata koji ovise o određenom ocjenjivanom znanju.
Što je EFPA
EFPA je španjolsko izaslanstvo Europskog udruženja savjetodavnog i financijskog planiranja bogatstva. Osnovana je 2000. godine i od tada djeluje kao neovisno tijelo za financijsko certificiranje i kao zastupnik interesa certificiranih stručnjaka na području osobnog financijskog planiranja i savjetovanja.
Misija EFPA-e je potvrđivanje znanja i osiguravanje kontinuirane obuke stručnjaka u području osobno-financijskog savjetovanja i planiranja. Uz to, nastoji promovirati etičko profesionalno ponašanje koje je uređeno etičkim kodeksom udruge.
Karakteristike certifikata koje dodjeljuje EFPA
Certifikati koje dodjeljuje EFPA mjere znanje i vještine temeljene na profesionalnoj praksi. Oni se razlikuju od akademskih kvalifikacija po tome što nemaju neograničeno razdoblje valjanosti, već se moraju ažurirati svake dvije godine kako bi se pokazalo da je stručnjak uspio ažurirati njihovo znanje.
Postupak certificiranja sastoji se od polaganja ispita znanja izravno povezanih s profesionalnom praksom u financijskom području. Odnosno, praktično je znanje potrebno za dobar rad na radnom mjestu i koje zahtijeva industrija financijskih usluga. Ocjenjivani sadržaji zajednički su za cijelo područje Europske unije.
Ispite ocjenjuju neovisni odbori koji nisu povezani s komercijalnim interesima.
EFPA certifikati žele postati mjerilo ili standard za profesionalnu praksu u financijskom području.
Vrste certifikata
Postoje četiri vrste EFPA certifikata:
- Europski financijski planer (EFP): Potvrđuje da je stručnjak sposoban za obavljanje sveobuhvatnih zadataka osobnog financijskog planiranja visoke razine složenosti i obujma.
- Europski financijski savjetnik (EFA): Akreditira sposobnost profesionalca da izvršava savjetodavne, upravljačke i financijske savjetodavne zadatke za pojedince u osobnom ili privatnom bankarstvu, financijske usluge orijentirane prema pojedinačnom klijentu i bilo koju profesionalnu bankarsku, osiguravajuću ili neovisnu funkciju, što podrazumijeva ponudu integrirane služba za imovinsko i financijsko savjetovanje.
- Europski investicijski praktičar (EIP): Ovo je privremena ovjera koja vam omogućuje prijavu na sljedeću razinu ovjere (EFA).
- Europski asistent za ulaganja (EIA): Priznanje je da stručnjak ima potrebne vještine za pružanje informacija o financijskim ili bankarskim uslugama i za poštivanje važećih regulatornih zahtjeva.