Čimbenici za odabir investicijskog fonda su one varijable koje se moraju uzeti u obzir pri odabiru isplativog ulaganja u štedni instrument kao što je investicijski fond.
Investicijski fond je imovina sastavljena od doprinosa investitora koji ulažu svoj kapital kako bi mu se povratili. Investicijskim fondom upravljat će investicijski menadžeri koji će odlučiti koju će investicijsku politiku usvojiti, kao i njezinu raspodjelu i odabir financijskih instrumenata u koje će se investirati.
Postoje različite vrste investicijskih fondova kao što su tradicionalni koji ulažu u proizvode s promjenjivim dohotkom, fiksni dohodak, derivate, Forex ili robu koja pokušava poboljšati referentnu imovinu ili mjerilo na tržištu, indeksni fondovi koji ponavljaju ponašanje određenog indeksa. tržište, ETF-ovi koji su hibrid između dionice i investicijskog fonda, profesionalniji i personaliziraniji alternativni fondovi za upravljanje sudionicima, fondovi namijenjeni pojedincima kao što su hedge fondovi ili hedge fondovi, SICAV-ovi s povoljnijim poreznim implikacijama ili investicijski fondovi za nekretnine koji ulažu od domova i garaža do industrijskih građevina.
Čimbenici za odabir investicijskog fonda
Najvažniji čimbenici odabira investicijskog fonda su sljedeći:
- Količina upravljane imovine.
- Ugled i filozofija upravitelja, upravitelja i skrbnika fonda.
- Politika ulaganja u fondove i raspodjela sredstava po sektorima i zemljama.
- Morningstar Ocjena.
- Procjena kreditnog rejtinga.
- Razina prometa portfelja. Aktivno upravljanje vs pasivno upravljanje. Pretjerano upravljanje može generirati značajne naknade i stoga smanjiti profitabilnost fonda. Mnogi menadžeri ulaganja pregovarali su o retrocesiji provizije s financijskom institucijom.
- Procijenite pet najvažnijih pozicija u fondu.
- Dugoročna isplativost. Zadnjih 5 godina i 10 godina ako postoji rekord.
- Tržišna beta, govori nam kako se profitabilnost imovine razlikuje u odnosu na referentno tržište.
- Koeficijent curtosis, analizira stupanj koncentracije vrijednosnih papira koji čine portfelj.
- Sharpeov omjer, mjeri višak povrata u usporedbi s rizičnom imovinom. Ovaj omjer je vrlo važan.
- Referentna vrijednost ili referentna imovina.
- Likvidnost portfelja.
- Datum na koji se uzima neto vrijednost imovine.
- Transparentnost informacija o fondu u informativnoj brošuri i tromjesečnim izvješćima.
- Objava neto vrijednosti imovine u službenim ekonomskim medijima.
- Naknada za upravljanje, polog, pretplatu i otkup. Uz to, može postojati provizija za dobit.
- Vremenski horizont i profil rizika (zaslužuje posebno spominjanje iako je uključen u gore spomenutu investicijsku politiku)
Ovih 18 točaka ne uključuju sve moguće točke koje bi se mogle analizirati iz fonda. Bilo bi ih mnogo više, a neke od njih je nemoguće analizirati ili znati. Međutim, uzimajući u obzir ove čimbenike i detaljno ih analizirajući, vjerojatnije ćemo odabrati kvalitetan investicijski fond.
Spremni ulagati na tržišta?
Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.