Sjena sumnje nadvisuje Deutsche Bank AG. Postoje razlozi za vjerovanje da bi njemačka financijska institucija mogla biti uključena u veliku operaciju pranja novca. Procjenjuje se da je Deutsche Bank sudjelovala u pranju novca u iznosu od približno 230 milijardi dolara.
Vrlo ozbiljne optužbe za pranje novca teško opterećuju Deutsche Bank. Ovim operacijama se namjeravalo pripisati legalno podrijetlo sredstvima koja zapravo potječu od ilegalnih aktivnosti.
Posljedice pranja novca u gospodarstvu
Pranje novca problem je koji je pogodio mnoge zemlje i banke. Stoga postoje banke koje su odgovorne za prijenos sredstava u druge zemlje kako bi pokušale sakriti pravo podrijetlo novca. Stoga se suočavamo s problemom koji utječe na svjetsku ekonomiju.
Problem ovih operacija pranja novca je što se ta sredstva od kriminalnih radnji ili sumnjive zakonitosti na kraju pridružuju tijeku međunarodne trgovine i financija, korumpirajući financijske subjekte i, povremeno, službenike. Sada je otkrivanje podrijetla novca i njegove veličine vrlo složen zadatak, jer je potrebno istražiti doista složene operacije.
Federalne rezerve, na čelu istrage
Stoga je za pranje novca potrebno sudjelovanje financijske institucije. Stoga se vrijedi zapitati: Tko gleda da banke ne podliježu pranju novca? U slučaju Deutsche Bank istragu provodi Federal Reserve (FED), jer je američko tijelo zaduženo za monetarnu politiku i bankarski nadzor. Za istragu je zadužen FED jer je navodno provodio te operacije u Sjedinjenim Državama.
Propisi Sjedinjenih Država obvezuju banke koje posluju u toj zemlji da identificiraju moguće transakcije onih klijenata koji možda provode operacije pranja novca. Jednom kada se otkriju ove operacije pranja, banke to moraju prijaviti Federalnoj rezervi.
U konkretnom slučaju Deutsche Bank, fondovi sumnjive zakonitosti smatraju se procijenjenima na 230.000 milijuna dolara, odnosno oko 200.000 milijuna eura. Sve je to navelo Federalne rezerve da pažljivo analiziraju sredstva Danske banke u Estoniji.
Javnost je o nejasnom podrijetlu tih sredstava saznala iz izjava Howarda Wilkinsona, bivšeg šefa trgovine dionicama Danske banke. Wilkinson je procijenio da je oko 150 milijardi dolara završilo u velikoj europskoj banci u Sjedinjenim Državama. Dakle, svi sumnjaju da bi ta velika europska banka bila Deutsche Bank. Sve bi se to dogodilo između 2007. i 2015.
Deutsche Bank, dopisna banka
Čini se da sve ukazuje na to da je estonska podružnica Danske Bank koristila Deutsche Bank u Sjedinjenim Državama kao dopisnu banku. Drugim riječima, Danske Bank koristila je Deutsche Bank u Sjedinjenim Državama kako bi svojim klijentima nudila usluge pranja novca. Dakle, Deutsche Bank bi poslovala s klijentima Danske banke u Sjedinjenim Državama.
Stoga bi Danske iskoristile svoje ugovore s Deutsche Bank i JP Morgan za te entitete da u ime svojih klijenata pretvaraju stranu valutu u dolare.
Međutim, to nije prvi put da se Danske banka uključuje u probleme poput pranja novca. Činjenica je da se estonska podružnica Danske Bank suočila s optužbama za pranje novca još iz vremena bivšeg Sovjetskog Saveza.
Težak horizont za njemačku banku
Kao što smo prethodno naveli, oprani novac ugrađen je u krug financijskog sustava, što izuzetno otežava pronalaženje podrijetla tih sredstava sjenovitog podrijetla.
Međutim, navodi o pranju novca nisu jedini problem s kojim se suočava Deutsche Bank. Ostale nerede koje su mučile njemačku banku su manipulacije bankovnim i valutnim indeksima. Kako bi se suočio s raznim pravosudnim problemima, njemački je entitet bio prisiljen izvršiti provizije u ukupnom iznosu od 7.000 milijuna dolara.