Politički izložena osoba (PEP) je osoba koja ima (ili je imala) relevantnu javnu funkciju ili koja održava neku vrstu odnosa s ljudima na relevantnoj javnoj funkciji.
Stoga se nazivaju politički izložene osobe (PEP), ne samo ljudi koji obnašaju ili su obnašali odgovarajuće javne funkcije ili funkcije, već i oni koji imaju određeni stupanj povezanosti s tim ljudima (obiteljskim, socijalnim ili profesionalnim).
Važno je imati na umu da se čak i ako osoba prestane obnašati javnu dužnost, još uvijek može smatrati PEP-om. Međutim, ne postoji opće pravilo o tome koliko dugo će se i dalje smatrati PEP-om. Možemo pronaći neke zemlje koje predlažu vremensko ograničenje da prestanu biti PEP (kao što su dvije godine) i druge zemlje u kojima osoba prestaje biti PEP izravno kad nestanu obilježja zbog kojih je PEP.
![](https://cdn.economy-pedia.com/1016029/persona_expuesta_polticamente_pep_2021_economy-wikicom_2.png.webp)
Na što utječe to što je politički izložena osoba (PEP)?
Iako nije ograničen samo na financijski sektor, važnost smatranja PEP-om često je povezana s tim. To je zato što financijski subjekti imaju obvezu znati povezuju li se s PEP-om. Ili drugačije rečeno, oni su dužni znati povezuju li se s PEP-om.
Ova obveza koju financijski subjekti moraju znati je li netko u PEP-u leži u visokom riziku sudjelovanja u podmićivanju i korupciji. Zbog toga će ovi subjekti morati provesti veće proučavanje i praćenje rada PEP-ova.
Vrste PEP-a
Ne postoji jedinstvena definicija za PEP, međutim, možemo ih grupirati na sljedeći način:
- Nacionalni PEP-ovi: Ljudi s relevantnom javnom funkcijom na nacionalnoj razini kao što su šefovi država, visoki državni dužnosnici, vojska, pravosudni službenici, predstavnici političkih stranaka, rukovoditelji državnih tvrtki.
- Strani PEP: Ljudi s relevantnom javnom funkcijom u inozemstvu, poput šefova država, visokih državnih dužnosnika, vojske, pravosudnih dužnosnika, predstavnika političkih stranaka, rukovoditelja državnih tvrtki.
- Međunarodne organizacije: Ljudi s relevantnom funkcijom u međunarodnim organizacijama.
- Rođaci PEP-a: Ljudi koji imaju vezu s PEP-om, bilo krvnim srodstvom ili brakom ili bilo kojim ekvivalentnim oblikom.
- PEP udruživanjem: Ljudi koji bi mogli imati koristi od bliskog odnosa s PYP-om, bilo socijalno ili profesionalno.
Primjeri PEP-a
Analizirat ćemo nekoliko imaginarnih slučajeva koji su primjeri politički izloženih osoba (PEP).
Zamislimo da gospođa Miranda (koja je predsjednica španjolske vlade) i njezin sin žele otvoriti bankovni račun u Španjolskoj. Banka bi morala pokrenuti postupak kako bi utvrdila jesu li PEP-ovi. Što se tiče gospođe Mirande, nema dvojbi jer je predsjednica španjolske vlade (National PEP). Njezin se sin, iako ne zauzima nijedan položaj ili javnu funkciju, smatra PEP-om jer je sin gospođe Mirande (rođakinje PEP-a).
Sada razmislimo o gospodinu Pérezu, koji je prijatelj djetinjstva gospođe Mirande i želi otvoriti račun u banci. U ovom bi se slučaju mogao smatrati PEP-om udruživanjem, iako bi bilo potrebno pojasniti je li to doista blizak odnos, jer zadržavanje neke vrste prijateljstva u djetinjstvu ne znači da trenutno predstavlja rizik. U slučaju da je gospodin Pérez trenutno jedna od osoba od povjerenja gospođe Mirande, mogao bi ga se udruženo smatrati PEP-om, ali ako nije, ne bi se trebao smatrati PEP-om.
Zamislimo sada gospodina Garcíju, koji je trenutno generalni direktor Ujedinjenih naroda i želi otvoriti račun u financijskoj instituciji u Španjolskoj. Gospodin García smatrao bi se PEP-om zauzimajući odgovarajuće mjesto u međunarodnoj organizaciji.
Na kraju ćemo razmisliti o gospodinu Molini, koji je bio ministar unutarnjih poslova u Njemačkoj, a također želi otvoriti račun u španjolskoj banci. U ovom slučaju, budući da je u prošlosti bio ministar unutarnjih poslova u Njemačkoj (inozemni PEP), morat će se razjasniti smatra li se on još uvijek PEP-om na temelju nekoliko čimbenika, poput vremena na kojem je bio na položaju i / ili vrijeme što se dogodilo otkako ste napustili ured.