Politički izložena osoba (PEP) je osoba koja ima (ili je imala) relevantnu javnu funkciju ili koja održava neku vrstu odnosa s ljudima na relevantnoj javnoj funkciji.
Stoga se nazivaju politički izložene osobe (PEP), ne samo ljudi koji obnašaju ili su obnašali odgovarajuće javne funkcije ili funkcije, već i oni koji imaju određeni stupanj povezanosti s tim ljudima (obiteljskim, socijalnim ili profesionalnim).
Važno je imati na umu da se čak i ako osoba prestane obnašati javnu dužnost, još uvijek može smatrati PEP-om. Međutim, ne postoji opće pravilo o tome koliko dugo će se i dalje smatrati PEP-om. Možemo pronaći neke zemlje koje predlažu vremensko ograničenje da prestanu biti PEP (kao što su dvije godine) i druge zemlje u kojima osoba prestaje biti PEP izravno kad nestanu obilježja zbog kojih je PEP.
Na što utječe to što je politički izložena osoba (PEP)?
Iako nije ograničen samo na financijski sektor, važnost smatranja PEP-om često je povezana s tim. To je zato što financijski subjekti imaju obvezu znati povezuju li se s PEP-om. Ili drugačije rečeno, oni su dužni znati povezuju li se s PEP-om.
Ova obveza koju financijski subjekti moraju znati je li netko u PEP-u leži u visokom riziku sudjelovanja u podmićivanju i korupciji. Zbog toga će ovi subjekti morati provesti veće proučavanje i praćenje rada PEP-ova.
Vrste PEP-a
Ne postoji jedinstvena definicija za PEP, međutim, možemo ih grupirati na sljedeći način:
- Nacionalni PEP-ovi: Ljudi s relevantnom javnom funkcijom na nacionalnoj razini kao što su šefovi država, visoki državni dužnosnici, vojska, pravosudni službenici, predstavnici političkih stranaka, rukovoditelji državnih tvrtki.
- Strani PEP: Ljudi s relevantnom javnom funkcijom u inozemstvu, poput šefova država, visokih državnih dužnosnika, vojske, pravosudnih dužnosnika, predstavnika političkih stranaka, rukovoditelja državnih tvrtki.
- Međunarodne organizacije: Ljudi s relevantnom funkcijom u međunarodnim organizacijama.
- Rođaci PEP-a: Ljudi koji imaju vezu s PEP-om, bilo krvnim srodstvom ili brakom ili bilo kojim ekvivalentnim oblikom.
- PEP udruživanjem: Ljudi koji bi mogli imati koristi od bliskog odnosa s PYP-om, bilo socijalno ili profesionalno.
Primjeri PEP-a
Analizirat ćemo nekoliko imaginarnih slučajeva koji su primjeri politički izloženih osoba (PEP).
Zamislimo da gospođa Miranda (koja je predsjednica španjolske vlade) i njezin sin žele otvoriti bankovni račun u Španjolskoj. Banka bi morala pokrenuti postupak kako bi utvrdila jesu li PEP-ovi. Što se tiče gospođe Mirande, nema dvojbi jer je predsjednica španjolske vlade (National PEP). Njezin se sin, iako ne zauzima nijedan položaj ili javnu funkciju, smatra PEP-om jer je sin gospođe Mirande (rođakinje PEP-a).
Sada razmislimo o gospodinu Pérezu, koji je prijatelj djetinjstva gospođe Mirande i želi otvoriti račun u banci. U ovom bi se slučaju mogao smatrati PEP-om udruživanjem, iako bi bilo potrebno pojasniti je li to doista blizak odnos, jer zadržavanje neke vrste prijateljstva u djetinjstvu ne znači da trenutno predstavlja rizik. U slučaju da je gospodin Pérez trenutno jedna od osoba od povjerenja gospođe Mirande, mogao bi ga se udruženo smatrati PEP-om, ali ako nije, ne bi se trebao smatrati PEP-om.
Zamislimo sada gospodina Garcíju, koji je trenutno generalni direktor Ujedinjenih naroda i želi otvoriti račun u financijskoj instituciji u Španjolskoj. Gospodin García smatrao bi se PEP-om zauzimajući odgovarajuće mjesto u međunarodnoj organizaciji.
Na kraju ćemo razmisliti o gospodinu Molini, koji je bio ministar unutarnjih poslova u Njemačkoj, a također želi otvoriti račun u španjolskoj banci. U ovom slučaju, budući da je u prošlosti bio ministar unutarnjih poslova u Njemačkoj (inozemni PEP), morat će se razjasniti smatra li se on još uvijek PEP-om na temelju nekoliko čimbenika, poput vremena na kojem je bio na položaju i / ili vrijeme što se dogodilo otkako ste napustili ured.