Umjereni investicijski fond

Umjereni investicijski fond vrsta je investicijskog fonda u kojem je investitor spreman preuzeti srednji rizik, što će ujedno značiti i srednji povrat.

Stoga će upravljačko tijelo investicijskog fonda imati obvezu ulaganja u financijske proizvode klasificirane kao srednje rizične. Ni u kojem slučaju ne smijete ulagati u proizvode koji nisu ni visok ni nizak rizik. Imajte na umu da je investicijski fond kolektivna investicijska institucija koja prikuplja novac u obliku doprinosa za zajedničko ulaganje.

Karakteristike umjerenog investicijskog fonda

Karakteristike ovih vrsta fonda su sljedeće:

• Rizik ulaganja je srednji: Umjerena sredstva usmjerena su na investitore sa srednjim profilom rizika. Odnosno, usmjereni su na investitore koji su spremni preuzeti veći rizik od konzervativnog, ali manje od agresivnog.
• Povrat ulaganja je prosječan: Ti će fondovi ponuditi veći povrat od konzervativnih, ali manji od agresivnog.
• Proizvodi u koje se ulaže obično su fiksni i promjenjivi prihodi, iako to nije bitan zahtjev: Kaže se da se umjereni fondovi sastoje od ulaganja s fiksnom i promjenjivom kamatnom stopom, jer portfelj ovih karakteristika obično nosi rizik koji se naziva "srednji". Međutim, umjereni fondovi mogu se sastojati isključivo od proizvoda s fiksnim dohotkom ili isključivo od vlasničkih proizvoda.

Stoga je odlučujući faktor analiza rizika koji je povezan s investicijom. Ako se ovaj rizik klasificira kao srednji, naći ćemo umjereni portfelj ulaganja, bez obzira na kamatnu stopu koja utječe na ulaganje (fiksni ili promjenjivi dohodak).

Prednosti i nedostaci umjerenog investicijskog fonda

Umjereni fondovi nalaze se između konzervativnih i agresivnih fondova. Glavna prednost konzervativnih fondova je njihov nizak rizik (iako to za sobom povlači nisku profitabilnost, kao glavni nedostatak), dok je glavna prednost agresivnih fondova njihova visoka profitabilnost (iako to kao veliki nedostatak nosi visok rizik).

Spremni ulagati na tržišta?

Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.

Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com

Želim investirati s Etorom

Umjereni fondovi uspijevaju ukloniti nedostatke konzervativnih fondova (niska profitabilnost) i agresivnih fondova (visok rizik), iako ne nude prednosti prethodnih.

Stoga bi se moglo reći da je glavna prednost umjerenih sredstava koja to nemaju ekstremni su poput konzervativnih ili agresivnih fondova. Oni nude prihvatljiv povrat s pretpostavljenim rizikom. Ovi se proizvodi obično najviše preporučuju za većinu ulagača, jer postoji smanjenje rizika u usporedbi s agresivnim fondovima i povećanje profitabilnosti u odnosu na konzervativne fondove.. Međutim, u svakom će slučaju biti potrebno analizirati profil rizika svakog ulagača kako bi ga mogao klasificirati u ove umjerene fondove ili u agresivne ili konzervativne fondove.