Investicijski savjetnik je profesionalac koji svoje znanje koristi za upravljanje investicijskim portfeljem svojih klijenata u zamjenu za novčanu naknadu.
Stoga je stručnjak za investicijske proizvode gdje može ostvariti profitabilne uštede ili višak likvidnosti svojih klijenata. Na taj ih način, ovisno o njihovom osobnom i rizičnom profilu, savjetuje koji su proizvodi za njih najprikladniji. Među onima koji zahtijevaju ove usluge su pojedinci (fizičke osobe) i pravne osobe (tvrtke).
Razlike između investicijskog i financijskog savjetnika
Zapravo, više od razlika možemo govoriti o opsegu usluge. Mogli bismo uzeti u obzir sljedeće:
- Financijski savjetnik je onaj koji pruža usluge povezane s financijama svojih klijenata. Na taj vas način savjetuje o vašoj financijskoj situaciji s ekonomskog, ali i fiskalnog gledišta. Stoga vam pomaže u planiranju financijskih potreba i upravljanju poreznim uplatama.
- Osoba koja nas vodi prema ulaganjima fokusira se na ovu uslugu. Drugim riječima, njihov je posao ponuditi nam proizvode koji se prilagođavaju našem ukusu, sklonostima i profilima rizika. Stoga možemo reći da je njegov opseg ulaganje.
Imajte na umu da su to različiti profesionalci i njihovo obrazovanje također. Prvi je specijaliziran za financiranje i njegovo je osposobljavanje u tom aspektu, drugi je osposobljen za ulaganja. Na primjer, velike tvrtke često imaju vanjske financijske savjetnike koji podnose izvještaje svom financijskom direktoru. Oni također mogu imati jedno od ulaganja za višak likvidnosti.
Preporuke za odabir i naplatu usluge
Iako je svaka osoba različita, možemo dati niz preporuka prilikom odabira našeg savjetnika. Više od svega pogledat ćemo na njihovu obuku, iskustvo i vjerodostojnost.
Spremni ulagati na tržišta?
Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.
Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com
Želim investirati s Etorom- U početku se može činiti nimalo pametnim, ali specijalizirani trening je važan. Obično je najčešći stupanj iz administracije, ali oni također mogu diplomirati pravo. U oba slučaja vrlo je često i korisno da imaju postdiplomski studij vezan za usluge koje pružaju.
- S druge strane, iskustvo. Trebali bi imati najmanje četiri ili pet godina rada na savjetovanju o ulaganjima. U tim tvrtkama, kao i u odvjetničkim, postoje nedavno diplomirani studenti koji uče. Nešto što je uobičajeno i preporučljivo, a puno govori o njihovoj profesionalnosti.
- I na kraju, vjerodajnice. S jedne strane, zakoni svake zemlje obično zahtijevaju da se registriraju kod javnog regulatornog tijela. S druge strane, i ne manje važne, osobne su i profesionalne vjerodostojnosti. Internet nam može pomoći u tome, istražimo, analizirajmo i nadasve postavimo pitanje što je potrebno.
Usluga se obično naplaćuje na dva načina. S jedne strane, izdavanje računa za ukupan iznos obavljenih radova i na vrijeme. S druge strane, kao povremena komisija za savjete. Prvo je preporučljivo kada trebamo određenu orijentaciju i u nečem određenom. Druga se formula preporučuje u dugotrajnim vezama.
Regulatori u nekim zemljama
Konačno, pokazat ćemo tko su regulatori koji "nadziru" ove usluge u Španjolskoj i Meksiku. Iako su slični u drugim zemljama i isti su oni koji kontroliraju organizirana tržišta dionica, poput tržišta dionica:
- U Španjolskoj je Nacionalna komisija za tržište vrijednosnih papira (CNMV) ta koja regulira organizirana tržišta (tržište dionica) financijske imovine i obveza u Španjolskoj. Odnosno, kupnja i prodaja dionica, obveznica, obveznica itd. Neovisno je tijelo od španjolske porezne agencije.
- U Meksiku bi to bila Nacionalna komisija za bankarstvo i vrijednosne papire (CNBV), tijelo slično prethodnom koje regulira financijska tržišta. Također je neovisno tijelo iz meksičkog Ministarstva financija.