Diverzifikacija portfelja

Diverzifikacija portfelja investicijska je tehnika koja se sastoji od sastavljanja portfelja s različitim vrstama imovine s glavnim ciljem smanjenja prirodnih rizika ulaganja.

Diverzificirati bi na kolokvijalni način bilo ne staviti sva jaja u istu košaru da se, u slučaju da padnu, ne slome sva.

Drugim riječima, kada govorimo o diverzifikaciji portfelja, mislimo na izgradnju financijskog nasljedstva koje ima imovinu različite prirode, podrijetla i sektora. Na taj ćemo način održavati svoju profitabilnost s manje izloženosti riziku.

Uzmimo u obzir da sav novac ulažemo u jedan vrijednosni papir, na primjer u dionice velike tvrtke, vjerojatno bismo u nepovoljnoj situaciji mogli izgubiti sav svoj novac ili dobar dio u slučaju da se te investicije razmotre neuspjeh. Stoga se ulagači pokušavaju skloniti od ove vrste rizika šireći raspon sektora i imovine gdje mogu položiti svoj novac.

Čimbenici koje treba razmotriti da se diverzificiraju

Jedan od najboljih načina diverzifikacije portfelja je posjedovanje imovine s različitim stupnjem likvidnosti, rizika, složenosti i vremenskog trajanja, na taj način osiguravamo da u slučaju da jedna od naših mogućnosti padne, mogu se nadoknaditi ulaganjima u ostali sektori.

Spremni ulagati na tržišta?

Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.

Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com

Uobičajeno je zaštititi se od financijskih rizika da svoju imovinu deponiramo u različite sektore (na primjer, obnovljive izvore energije, bankarski i prehrambeni sektor), u imovinu različitih kategorija (fiksni i promjenjivi dohodak) i trajanja (kratkoročna i dugoročna ulaganja).

Portfelji su izloženi dvjema osnovnim vrstama rizika:

• Sustavni rizik: To je ono što jednako utječe na svu imovinu, bez obzira na njezinu kategoriju, jer su to vanjski čimbenici, pa je, čak i ako diverzificiramo svoj portfelj, nećemo moći eliminirati. To su rizici poput političke nestabilnosti, nadležnosti svake zemlje, prirodnih čimbenika itd.
• Specifični rizik: Taj rizik svojstven svakoj imovini, na primjer špekulacije u valutama, kolaps burze … taj se rizik, za razliku od prethodnog, može smanjiti odgovarajućom diverzifikacijom portfelja.

Ova dva koncepta rizika nisu nepogrešiva. Međutim, to može znatno doprinijeti smanjenju naših potencijalnih gubitaka.