Ugovor o upravljanju portfeljem dokument je kojim investitor delegira upravljanje svojim portfeljem na treću stranu (upravitelja).
Drugim riječima, investitor povjerava upravljanje svojim kapitalom specijaliziranim profesionalcima. Stoga nastoji zaraditi veći prihod nego što bi ga ostvario kad bi sam upravljao upravljanjem svojim sredstvima.
Glavne karakteristike ugovora o upravljanju portfeljem
Glavne karakteristike ugovora o upravljanju portfeljem su:
- Njime se uređuje individualizirano upravljanje investicijskim portfeljem, odnosno menadžer potpisuje drugačiji ugovor sa svakim svojim klijentom.
- Riječ je o bilateralnom sporazumu u kojem obveze nastaju za obje strane.
- Ne iscrpljuje se jednim činom, već se uspostavlja kontinuirani odnos između klijenta i menadžera.
- Obično državni regulator određuje kakav treba biti sadržaj sporazuma. To mogu biti, na primjer, obveze plaćanja dobavljača.
- Najčešći je da je ugovor na neodređeno vrijeme i da ga se može jednostrano riješiti ili raskinuti (obično investitor). To, uz prethodnu obavijest.
- To je ugovor teške prirode. Odnosno, povezan je s komercijalnom djelatnošću unosne svrhe.
Modaliteti ugovora o upravljanju portfeljem vrijednosnih papira
Mogu se razlikovati dvije vrste ugovora o upravljanju portfeljem:
- Savjetovana administracija: Upravitelj samo predlaže koje radnje poduzeti s investicijskim portfeljem, dok klijent ima konačnu odluku.
- Diskrecijska ili sveobuhvatna administracija: Administrator uživa potpunu slobodu i ne zahtijeva odobrenje investitora za obavljanje poslova.
Sudionici u ugovoru o upravljanju portfeljem
Sudionici ugovora o upravljanju portfeljem su:
Spremni ulagati na tržišta?
Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.
Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com
Želim investirati s Etorom- Menadžer: Institucija je ta koja čuva portfelj u ime svog vlasnika. Ovaj posao pada na kreditne institucije ili tvrtke za investicijske usluge. Potonje karakterizira upravljanje glavnom djelatnošću treće strane financijske imovine.
Menadžer je ovlašten upravljati portfeljem na temelju interesa svog klijenta. Stoga nije ispravno da trgovinu obavljate samo s ciljem da za to dobijete proviziju, ali investitoru mora biti isplativo.
Također treba napomenuti da upravitelj nije obvezan ponuditi unaprijed određeni rezultat, već se ponašati odgovorno i tražiti najveću korist za izvođača.
Sljedeća je dužnost upravitelja redovito informiranje investitora o statusu njihovih sredstava. Čak, kao što smo već spomenuli, u nekim vam je slučajevima potrebno vaše odobrenje prije nego što nastavite s bilo kojom transakcijom.
- Klijent: Vlasnik je portfelja vrijednosnih papira. Njegova je glavna obveza isplatiti naknadu upravitelju. To se može postaviti prema ukupnom upravljanom kapitalu ili dobivenim rezultatima.
Zauzvrat, klijent će dobiti dobit iz svog portfelja. U nekim slučajevima možete dobiti i savjet od upravitelja, na primjer, da odredite kako financirati svoje aktivnosti.