Težina u portfelju - što je to, definicija i koncept
Ponder u portfelju financijske imovine je ponderiranje imovine nad ukupnim iznosom investicijskog portfelja.
Težina je vrijednost nečega izražena u mjernim jedinicama. Na primjer, težina osobe u kilogramima. U pogledu ulaganja i financija, pezo bi se mogao mjeriti u novčanim jedinicama. Primjerice, iznos novca koji imamo u dionicama tvrtke iznosi 300 eura.
Međutim, kada se pozivamo na težinu financijske imovine u portfelju, navodimo iznos s obzirom na ukupan portfelj ulaganja. Tada je, kad kažemo da bi u ovom slučaju težina bila jednaka postotku od ukupnog broja.
Kako se izračunava težina portfelja imovine
Pretpostavimo da imamo portfelj od 100.000 eura. Portfelj čini 5 tvrtki. Imamo određeni broj naslova iz svake tvrtke. Množeći cijenu svakog vrijednosnog papira s brojem dionica, dobit ćemo iznos novca koji smo uložili u svaku tvrtku.
Spremni ulagati na tržišta?
Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.
Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com
Želim investirati s Etorom- A = 20.000 eura
- B = 35.000 eura
- C = 5.000 eura
- D = 30.000 eura
- E = 10.000 eura
Znamo iznos u eurima našeg ulaganja u svaku tvrtku, ali naravno želimo znati koliko to predstavlja od ukupnog iznosa. U ovom je slučaju vrlo jednostavno, jer na prvi pogled znamo koji predstavlja više ili manje. Ali kad radimo s mnogim tvrtkama i velikim količinama novca, to je puno teže.
Uz koji je potrebna relativna mjera. Mjera koja nam omogućuje da lako uočimo težinu ili relativnu važnost. Formula je sljedeća:
Ponder imovine = (Ulaganje / Ukupni portfelj) * 100
Primjenjujući prethodnu formulu na primjer, imali bismo:
- A = (20.000 eura / 100.000 eura) * 100 = 20%
- B = (35.000 eura / 100.000 eura) * 100 = 35%
- C = (5.000 eura / 100.000 eura) * 100 = 5%
- D = (30.000 eura / 100.000 eura) * 100 = 30%
- E = (10.000 eura / 100.000 eura) * 100 = 10%
Na primjer, težina u portfelju tvrtke A bila bi 20%.
Ponder u portfelju investicijskog fonda
Ovaj se izraz često koristi u financijama. Investicioni fondovi ulažu imovinu svojih klijenata u raznu financijsku imovinu. Financijska imovina koja može biti obveznice, dionice, roba itd.
U tom kontekstu, težina portfelja može se ekstrapolirati na različita polja. Na primjer:
Težina dionica u portfelju
To je težina dionica nad ukupnim portfeljem
Zbroj svih udjela između ukupnog portfelja
Ponder fiksnog dohotka u portfelju
To je težina obveznica ili obveza nad ukupnim portfeljem
Zbroj sve imovine s fiksnim dohotkom u ukupnom portfelju
Težina gotovine u portfelju
Dio kapitala koji se ne ulaže ni u jednu imovinu među ukupnim portfeljem
Iako je vrlo jednostavan koncept za razumijevanje i jednostavan za izračunavanje, to nije koncept koji se koristi u kolokvijalnom smislu. Stoga se s njim potrebno upoznati kako biste razumjeli žargon upravitelja fondova i financijskih analitičara.
