Investicijska politika - što je to, definicija i koncept

Investicijska politika investicijskog fonda formirana je skupom kriterija koji određuju kada, koliko i gdje ulagati.

Činjenica da fond ulaže u fiksni dohodak (obveznice), u dionice (dionice), u robu ili valute (forex) nije slučajnost. Prije nego što bude ponuđen, investicijski fond definira svoju investicijsku politiku. Odnosno, informira investitore gdje će investirati.

Politika ulaganja utvrđena je u prospektu investicijskog fonda. Sjetimo se da je brošura obvezni dokument u koji investicijski fond mora unijeti sve relevantne informacije povezane s tim.

Vrste sredstava prema investicijskoj politici

To su glavne vrste fonda kako ih definira vaša investicijska politika.

Spremni ulagati na tržišta?

Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.

Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com

• Sredstva s fiksnim prihodom: Većinu svog kapitala ulažu u imovinu s fiksnim dohotkom. Odnosno, u imovini poput obveznica, obveza, mjenica ili mjenica. Unutar tih fondova postoje podtipovi kao što su:
  • Monetarni fondovi
• Dionički fondovi: Većinu kapitala ulažu u vlasničku imovinu. Na primjer, dionice. Podtipovi se obično uspostavljaju prema različitim aspektima:
  • Geografsko područje
  • Sektori
  • Ostale karakteristike poput razine rizika
• Mješoviti fond: To je fond koji ulaže i u fiksni i u varijabilni dohodak.
• Globalni fondovi: Nemaju točno definiranu investicijsku politiku. Ta sredstva mogu slobodno ulagati u različite vrste imovine i različita zemljopisna područja kako smatraju upravitelji.
• Zajamčena sredstva: Ova vrsta fonda osigurava investitoru da će barem dospjeti unaprijed utvrđeni iznos po dospijeću. Na primjer, fond koji osigurava 100% kapitala, s mogućnošću generiranja povrata od 2% ako se dogodi određeni događaj.
• Sredstva po odjeljcima: Riječ je o sredstvima koja čine drugi podfondovi. Stoga, unutar istog fonda, budući da postoje različiti odjeljci, mogu postojati različite politike ulaganja.

Važnost investicijske politike

Investicijska politika element je od suštinske važnosti za investitora. Razumijevanje investicijske politike fonda omogućit će vam stjecanje niza pogodnosti za investitora. Blagodati, recimo to, nisu samo novčane.

Poznavanje investicijske politike pruža sljedeće znanje sa sljedećim prednostima:

• Rizik: Kad investitor zna i razumije investicijsku politiku fonda u koji ulaže, također zna i njegove rizike. Kad osoba zna rizike ulaganja, u svakom trenutku zna jesu li privremeni gubici normalni ili ne.
• Isplativost: Na isti način, fondovi uspostavljaju ciljane prinose. Dakle, ako tijekom godine dobijemo povrat od 4%, a ciljani je bio 3%, znamo da imamo dobar fond.
• Vremenski horizont: Jedan od najvažnijih čimbenika je poznavanje vremenskog horizonta. Zajamčeni fond čiji vremenski horizont može biti 1 godina nije isto što i vrijednosni fond koji će imati puno duži vremenski horizont. Uz to, od vitalne je važnosti ako želimo postići ciljeve profitabilnosti, da svoj novac držimo minimalno utvrđeno vrijeme.

Ova su tri čimbenika najvažnija u investicijskoj politici, iako možemo pronaći i druge poput sastava portfelja ili vrste financijskog proizvoda u koji se ulaže. Čimbenici koji će nam, naravno, puno bolje pomoći da shvatimo ulaganje. Slijedom toga, maksimizirat ćemo svoje koristi, umanjiti svoje rizike i bit ćemo puno mirniji.

Kao što Warren Buffett kaže: "Ulažite samo u ono što razumijete."