Upravljanje imovinom je aktivnost koja se sastoji od ulaganja u one naslove ili vrijednosne papire koji omogućuju postizanje najboljih rezultata s obzirom na određeni rizik i profitabilnost.
Na intuitivniji način, upravljanje imovinom kao djelatnost brine se o aspektima kao što su:
- Koju imovinu kupujemo.
- Koju imovinu prodajemo.
- Koliko ćemo kapitala zadržati u gotovini.
- Kakvu profitabilnost očekujemo od svake naše investicije i kao cjeline na kraju godine.
- Koliki smo rizik spremni preuzeti u svakoj od naših investicija i zajedno tijekom određenog vremenskog razdoblja.
Mogli bismo navesti još mnogo aspekata, ali, bez sumnje, oni su najreprezentativniji.
Upravljanje imovinom aktivnost je koju možemo raditi samostalno. Ali u većini slučajeva to obično provode specijalizirani subjekti. Odnosno, možemo upravljati svojom imovinom i donositi vlastite odluke. Ali, uobičajena i preporučljiva stvar je otići profesionalcima.
Spremni ulagati na tržišta?
Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.
Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com
Želim investirati s EtoromUpravljanje imovinom
Kao što smo razgovarali, upravljanje imovinom sastoji se od ulaganja u imovinu radi stvaranja povrata. Upravljanje imovinom pojedine osobe poznato je i pod nazivom upravljanje bogatstvom.
Za dobro upravljanje bogatstvom moraju se uzeti u obzir ciljevi ulaganja (uglavnom profitabilnost i rizik) i ograničenja (vrijeme, porezi, likvidnost, zakonitost i posebnosti) pojedinca.
Da bi to učinili, većina tvrtki za upravljanje bogatstvom (velika većina putem privatnih banaka) razvija složeno planiranje bogatstva baveći se sljedećim aspektima:
- Saldo kupaca: Što imamo.
- Ciljevi: Što želimo
- Financijski plan: Kako postižemo ciljeve.
Tvrtke za upravljanje financijskom imovinom
Društva zadužena za upravljanje financijskom imovinom su društva za investicijske usluge (ESI) i društva za upravljanje institucijama za kolektivno ulaganje (SGIIC). Ova vrsta entiteta može imati oblik:
- Društvo za vrijednosne papire (SV): Mogu ponuditi sve vrste investicijskih usluga.
- Dionička agencija (AV): Ne mogu poslovati za svoj račun. Njegova je zadaća obrađivati naloge za kupnju ili prodaju prema nalozima klijenata. Ne mogu odobravati ni zajmove ni kredite.
- Tvrtka za upravljanje portfeljem (SGC):Oni su zaduženi za upravljanje portfeljem klijenata prema klijentovim uputama. Ovu aktivnost mogu obavljati i društva za vrijednosne papire i agencije za vrijednosne papire.
- Društva za upravljanje institucijama za kolektivno ulaganje (SGIIC):To su tvrtke čija je korporativna svrha upravljanje, zastupanje i upravljanje društvima za kolektivno ulaganje (IIC).
Prva tri su unutar tvrtki za financijske usluge, a treća, zbog svoje veličine, zaslužuje zaseban tretman. SGIIC su zaduženi za upravljanje institucijama kolektivnog ulaganja kao što su SICAV ili investicijski fondovi.
Iako ne upravljaju imovinom izravno, mogli bismo spomenuti i tvrtke za financijsko savjetovanje. Te su tvrtke poznate kao EAFI.
Na kraju zaključujemo da imamo mnogo mogućnosti. Sve će ovisiti o našim željama, proračunu i dostupnosti. Kao i u svemu, neke su usluge obično skuplje od drugih. Tako ćemo, kao i unutar svake vrste usluge, pronaći niz cijena koje će, između ostalog, ovisiti o kvaliteti.
Upravljanje financijskom imovinom i poslovnom imovinom
U ovom je trenutku od vitalne važnosti razlikovati upravljanje poslovnom imovinom od upravljanja financijskom imovinom.
Moramo reći da se obično, kada govorimo o upravljanju imovinom na generički način, referiramo na upravljanje financijskom imovinom. Međutim, diferencijacija je nužna jer govorimo o disciplinama koje djeluju u različitim područjima.
Na pojednostavljeni način, mogli bismo reći da je upravljanje financijskom imovinom odgovorno za kupnju i prodaju vrijednosnih papira na burzi. I da se, sa svoje strane, upravljanje poslovnom imovinom više fokusira na nadzor, usmjeravanje i, na kraju, donošenje odluka u različitim područjima ili procesima organizacije.
