Upravljanje imovinom

Upravljanje imovinom je aktivnost koja se sastoji od ulaganja u one naslove ili vrijednosne papire koji omogućuju postizanje najboljih rezultata s obzirom na određeni rizik i profitabilnost.

Na intuitivniji način, upravljanje imovinom kao djelatnost brine se o aspektima kao što su:

• Koju imovinu kupujemo.
• Koju imovinu prodajemo.
• Koliko ćemo kapitala zadržati u gotovini.
• Kakvu profitabilnost očekujemo od svake naše investicije i kao cjeline na kraju godine.
• Koliki smo rizik spremni preuzeti u svakoj od naših investicija i zajedno tijekom određenog vremenskog razdoblja.

Mogli bismo navesti još mnogo aspekata, ali, bez sumnje, oni su najreprezentativniji.

Upravljanje imovinom aktivnost je koju možemo raditi samostalno. Ali u većini slučajeva to obično provode specijalizirani subjekti. Odnosno, možemo upravljati svojom imovinom i donositi vlastite odluke. Ali, uobičajena i preporučljiva stvar je otići profesionalcima.

Spremni ulagati na tržišta?

Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.

Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com

Upravljanje imovinom

Kao što smo razgovarali, upravljanje imovinom sastoji se od ulaganja u imovinu radi stvaranja povrata. Upravljanje imovinom pojedine osobe poznato je i pod nazivom upravljanje bogatstvom.

Za dobro upravljanje bogatstvom moraju se uzeti u obzir ciljevi ulaganja (uglavnom profitabilnost i rizik) i ograničenja (vrijeme, porezi, likvidnost, zakonitost i posebnosti) pojedinca.

Da bi to učinili, većina tvrtki za upravljanje bogatstvom (velika većina putem privatnih banaka) razvija složeno planiranje bogatstva baveći se sljedećim aspektima:

1. Saldo kupaca: Što imamo.
2. Ciljevi: Što želimo
3. Financijski plan: Kako postižemo ciljeve.

Tvrtke za upravljanje financijskom imovinom

Društva zadužena za upravljanje financijskom imovinom su društva za investicijske usluge (ESI) i društva za upravljanje institucijama za kolektivno ulaganje (SGIIC). Ova vrsta entiteta može imati oblik:

• Društvo za vrijednosne papire (SV): Mogu ponuditi sve vrste investicijskih usluga.
• Dionička agencija (AV): Ne mogu poslovati za svoj račun. Njegova je zadaća obrađivati ​​naloge za kupnju ili prodaju prema nalozima klijenata. Ne mogu odobravati ni zajmove ni kredite.
• Tvrtka za upravljanje portfeljem (SGC):Oni su zaduženi za upravljanje portfeljem klijenata prema klijentovim uputama. Ovu aktivnost mogu obavljati i društva za vrijednosne papire i agencije za vrijednosne papire.
• Društva za upravljanje institucijama za kolektivno ulaganje (SGIIC):To su tvrtke čija je korporativna svrha upravljanje, zastupanje i upravljanje društvima za kolektivno ulaganje (IIC).

Prva tri su unutar tvrtki za financijske usluge, a treća, zbog svoje veličine, zaslužuje zaseban tretman. SGIIC su zaduženi za upravljanje institucijama kolektivnog ulaganja kao što su SICAV ili investicijski fondovi.

Iako ne upravljaju imovinom izravno, mogli bismo spomenuti i tvrtke za financijsko savjetovanje. Te su tvrtke poznate kao EAFI.

Na kraju zaključujemo da imamo mnogo mogućnosti. Sve će ovisiti o našim željama, proračunu i dostupnosti. Kao i u svemu, neke su usluge obično skuplje od drugih. Tako ćemo, kao i unutar svake vrste usluge, pronaći niz cijena koje će, između ostalog, ovisiti o kvaliteti.

Upravljanje financijskom imovinom i poslovnom imovinom

U ovom je trenutku od vitalne važnosti razlikovati upravljanje poslovnom imovinom od upravljanja financijskom imovinom.

Moramo reći da se obično, kada govorimo o upravljanju imovinom na generički način, referiramo na upravljanje financijskom imovinom. Međutim, diferencijacija je nužna jer govorimo o disciplinama koje djeluju u različitim područjima.

Na pojednostavljeni način, mogli bismo reći da je upravljanje financijskom imovinom odgovorno za kupnju i prodaju vrijednosnih papira na burzi. I da se, sa svoje strane, upravljanje poslovnom imovinom više fokusira na nadzor, usmjeravanje i, na kraju, donošenje odluka u različitim područjima ili procesima organizacije.