Investicijski fond ili uzajamni fond je kolektivna investicijska institucija koja prikuplja novac u obliku doprinosa. S ciljem naknadnog zajedničkog ulaganja.
Pridruživanjem kao jedinstvenom entitetu teži se vrlo jednostavnom cilju: dobiti veći povrat od ulaganja odvojeno. Uzajamni investicijski fond namijenjen je bilo kojoj vrsti ulagača.
Pa zamislimo da smo uspjeli uvjeriti 10 prijatelja da ulažu zajedno.
Prvo pitanje koje bi se otvorilo jest tko od deset zna nešto o financijama. Pretpostavimo da to znanje nitko nema. Rješenje bi bilo zaposliti tvrtku specijaliziranu za investicije, koju ćemo nazvati «tvrtka za upravljanje».
Druga točka o kojoj se treba raspravljati je tko će zadržati svu tu imovinu ili novac. Budući da ljudsko biće uzima u obzir načelo loše vjere po prirodi, rješenje će biti staviti ga u "depozitarno tijelo". Jedina svrha bila je zaštititi novac deset prijatelja.
Spremni ulagati na tržišta?
Jedan od najvećih svjetskih brokera, eToro, učinio je ulaganje na financijskim tržištima dostupnijim. Sada svatko može ulagati u dionice ili kupiti dio dionica s provizijom od 0%. Počnite ulagati odmah s pologom od samo 200 USD. Imajte na umu da je važno trenirati za ulaganje, ali naravno danas to može učiniti svatko.
Vaš je kapital u opasnosti. Mogu se primijeniti i druge naknade. Za više informacija posjetite stocks.eToro.com
Želim investirati s EtoromGlavne karakteristike uzajamnog fonda
Svi ljudi koji se okupe pod kišobranom fonda nazivaju se sudionicima. Na isti način, povrat investitora utvrđuje se na temelju kolektivnih rezultata. Uzajamni fondovi mogu biti namijenjeni ulaganju u financijske proizvode, dionice, zapise, obveznice, derivate, valute, ETF-ove ili druge fondove. Ili, također, u nefinancijskim proizvodima kao što su nekretnine, umjetnost itd.
Sredstva nemaju ograničenje ulaska. Odnosno, što više to bolje za sve. Međutim, smatraju minimalni doprinos. Da biste to učinili, postavljanjem ovih primjera:
| Investicijski fondovi | Minimalni doprinos (€) |
|---|---|
| Aberdeen Global II Euro Govt Bd A2 | 200.000 |
| Allianz Enh Kratkoročno Euro I EUR | 1.000.000 |
| Amundi Fds Bd Euro Visoki prinos IE-C | 500.000 |
| BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker A EUR | 5.000 |
| Dexia Eqs L Francuska C Acc | 30.000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF.webp US Dionički kapital Inc | 30.000 |
| Henderson Horizon američka jednadžba X2 | 2.500 |
| Sedmerokut Yacktman američka glavnica A | 15.000 |
| ING (L) Invest US High Div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH SAD Core A EUR Acc | 2.500 |
| Invesco UK Equity E | 500 |
| JPM Američki kapital A (prema) -EUR (Hdg) | 35.000 |
| M&G sjevernoamerička vrijednost USD A | 1.000 |
| Pioneer Fds američki temeljni gr C EUR ND | 200 |
| Najam 4 FI torbe | 24 |
| Najam 4 USA FI | 10 |
Uzajamni fondovi nude mnoge porezne olakšice poreznim obveznicima. Uglavnom, od strane odgoda poreza na kapitalnu dobit. Sve to, jer se prodaja dionica fonda neće oporezivati, pod uvjetom da se iznos dobiven od njih prenese u drugi uzajamni fond.
Postoje tisuće investicijskih fondova. Dakle, za to postoje mnoge agencije koje pokušavaju ocijeniti svaki od fondova kako bi nam pomogle znati u koji fond ulagati. Najpoznatija tvrtka u industriji analize fondova je Morginstar. Stoga su njegove zvijezde postale osnovni čimbenik u analizi investicijskih fondova.
Što i tko formira uzajamni fond?
Sudionici
Sudionici ili investitori su oni ljudi koji ulažu svoj novac koji ide u zajednički kapital fonda, a zauzvrat dobivaju dionice fonda proporcionalno onome što ulažu.
Sredstva su fleksibilna, možete ih unijeti u trenutku njihovog stvaranja ili kasnije, a na isti način možete povući potpuno ili djelomično u vrijeme koje želite.
Sudjelovanja
Dionice su jednaki dijelovi u kojima se dijeli imovina uzajamnog fonda, ovaj broj dionica nije fiksan, to ovisi o kupnji dionica (pretplata) prodaji (otkupu).
Posljedično, vrijednost dionica također varira. Vrijednost određenog dana naziva se neto vrijednost imovine uzajamnog fonda. Zbog toga su dionice prenosive vrijednosne papire, ali njima se obično ne trguje ni na jednom tržištu, već je društvo za upravljanje koje prodaje ili otkupljuje dionice.
Društvo za upravljanje
Tvrtka za upravljanje je ta koja upravlja fondom i upravlja njime, određuje koju investicijsku politiku treba slijediti. Drugim riječima, gdje će se ulagati sredstva fonda formirana doprinosima sudionika.
Svaki investicijski fond ima jedno društvo za upravljanje. Iako zauzvrat može upravljati različitim fondovima. Menadžeri naplaćuju pretplatu i otkupninu (koje mogu doseći 5%). Uz provizije za rezultate, upravljanje, kontrolu depozitarnog društva, računovodstvo i za pripremu periodičnih izvještaja za CNMV.
Depozitarno društvo
To može biti banka, štedionica ili tvrtka s vrijednosnim papirima. Njegova je funkcija zaštititi imovinu fonda, koja može biti imovina ili novac, a također obavlja i kontrolne funkcije nad upraviteljem, u korist investitora.
Da biste saznali više o investicijskim fondovima, pročitajte vrste investicijskih fondova i naučite koje su prednosti ulaganja u investicijski fond.